- air jordan 1 low og florida gators pe
- VTG nike Sale Air Max Senation White Black Chris Webber 2006 sz 9 , nike Sale breathe run kurzarm-t-shirt , Fenua-environnementShops Marketplace
Nad koncepcją obniżenia marż kredytów hipotecznych w Polsce pracowali przedstawiciele Giełdy Papierów Wartościowych, Komisji Nadzoru Finansowego, Bankowego Funduszu Nike Pegasus 41: The Next Generation - nike air mags mens limited edition - nike flyknit racer black white yellow caterpillar Gwarancyjnego, Stowarzyszenia Inwestorów Indywidualnych, domów maklerskich, działających w Polsce banków hipotecznych i inni eksperci. I wymyślili, by iść za przykładem m.in. Danii.
Eksperci Europejskiego Kongresu Finansowego przedstawili pomysły na ożywienie rynku listów zastawnych w Polsce. Dzięki temu polskie banki mogłyby udzielać kredytów mieszkaniowych o nieco niższym oprocentowaniu i wydłużyć okres stałej stopy. Jednocześnie inwestorzy zyskaliby atrakcyjny instrument. A przy okazji poprawiłaby się bolączka polskich banków, czyli struktura finansowania, przez co zmalałoby ryzyko płynności i stopy procentowej.
W Unii Europejskiej w 2023 r. 26 proc. kredytów hipotecznych było finansowanych listami zastawnymi. W Polsce wskaźnik ten wynosił jedynie 3,8 proc., a w Danii sięga 100 proc. (to stosunek wartości czynnych listów zastawnych do czynnych kredytów mieszkaniowych).
Listy zastawne to najbezpieczniejsze długoterminowe obligacje, ponieważ są zabezpieczone wybranymi, najzdrowszymi hipotekami. W Polsce emitować je mogą tylko banki hipoteczne, ale takich instytucji mamy zaledwie pięć (w swoich grupach mają je PKO BP, Pekao, mBank, ING Bank Śląski i Millennium) i rynek instrumentów tych jest u nas kiepsko rozwini ir jordan 11 bred game worn 1996 finals auctioęty.
Listy zastawne byłyby też alternatywą dla rządowych obligacji.
Więcej przeczytasz tu: https://businessinsider.com.pl/finanse/jest-pomysl-na-zmniejszenie-marz-kredytow-mieszkaniowych-oto-rozwiazania/pggq29t
